嘉实财富陶荣辉：买方投顾的第一性原理是客户需求 ​

7月12日，在中国证券报主办的“回归本源 向新而生——2024基金业投教创新论坛暨第二届基金投顾金牛奖颁奖典礼”上，嘉实财富总经理陶荣辉表示，无论是财富管理，还是投顾业务，都是金融服务业，第一性原理是客户需求。

他表示，客户的投资需求多以稳健为主。但过去的“基因”中，权益类投资居多。而从投资者真金白银的投资规模来看，固收类产品占比更高。从全市场的视角来看，收益的来源也不只有股票等权益类资产。因此，基金投顾为客户提供的投顾服务应精准结合投资者的需求，以买方视角，账户思维，提供客户生命周期的账户陪伴服务，真正成为客户的刚需。

编辑：王朱莹 张祉璇