嘉实财富陶荣辉：买方投顾仍是星辰大海，任重道远

7月12日，在中国证券报主办的“回归本源 向新而生——2024基金业投教创新论坛暨第二届基金投顾金牛奖颁奖典礼”上，嘉实财富总经理陶荣辉表示，建立在客户需求之上，以更广的账户管理视角观察，买方投顾事业仍是星辰大海，前途广阔。

陶荣辉表示，一直以来，基金行业的卖方氛围浓厚，认为销售行为完成就是服务的终点。但对于以投顾业务为代表的基金买方业务，成交只是服务的起点，投顾是围绕投资者账户生命周期的陪伴服务。他表示，过去5年，从投资者的复购率、正收益比例等真实数据来看，投顾这一商业模式在提升投资者体验上取得了一定程度的成功。

他认为，对于机构来说，投顾业务要真正实现商业上的成功，仍任重道远。这将涉及到业务机制的变革，投顾业务也将成为基金业真正站在客户立场的起始点。

陶荣辉表示，相较于从前基金业以产品供给端为核心的模式，买方投顾的核心是客户的需求。以客户的理财账户视角出发，其所需要的投资产品，不只包括权益类基金，固收类工具的需求占比更高。近几年，居民储蓄存款、理财规模都呈现上升趋势。因此，基金投顾业务仍是星辰大海。

编辑：王朱莹 张祉璇