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交银施罗德基金总裁谢卫:以客户利益为导向,充分发挥公募机构禀赋

王鹤静 中证金牛座

7月12日,在中国证券报主办的“回归本源 向新而生——2024基金业投教创新论坛暨第二届基金投顾金牛奖颁奖典礼”上,交银施罗德基金总裁谢卫围绕“做优做强 31万亿新起点”分享了自己的观点。

“‘31万亿’这个数字很重要,但又不是那么重要。”回顾国内公募基金行业的发展历程,谢卫表示,目前已经打造出了丰富的产品线,能够满足不同客户的需要,即使近期客户的风险偏好有所下降,公募基金的产品线依然能够很好地进行承接。

以固收产品为例,谢卫谈到,以往货币基金可能更多是满足机构投资者流动性管理的需要,但是现在货币基金逐步成为了广大投资者理财的底层资产,特别是在互联网三方平台,固收理财的需求非常大,短债基金的客户结构也从机构转向零售端,而且这个趋势还在蔓延。

在谢卫看来,公募基金行业丰富的产品性能是公募行业多年发展的沉淀和累积。在多年的市场竞争中,公募行业能够找准自己的定位,在低波赛道机构也能越来越谨慎地对待每一次的微小波动,这其实就体现了公募基金顽强的生命力。

从业多年,谢卫也一直在思考公募行业面临的挑战。一方面,到底什么是好的基金产品?基金公司能否提供好产品?随着认知逐步清晰,谢卫认为,相比以往为了利益最大化而追求热点、短期规模,基金公司以客户利益为导向创设产品,充分融合公司禀赋和价值观,才能取得长远的发展。

另一方面,近年来公募行业的投资管理能力曾遭到质疑。“回顾来看,国内公募行业是在过去二十余年逐步发展起来的,在深度研究驱动投资这条路上探索的时间并不是很长。虽然基金经理的知识结构很好,但毕竟相对年轻,在变局下的市场环境中,需要时间去做出改变和调整,他们需要不断成长。”谢卫表示。

展望未来,谢卫认为,31万亿元的公募市场还会带来惊喜。除固收外,公募行业还能提供主动和被动的权益产品,依然具备强大的行业竞争力,无论是在总量还是结构上,公募基金依然是资产管理行业的重要力量。

聚焦国内基金投顾行业,谢卫提出了两个改善方向:一是投教、投顾需要联动,投教应在投顾的专业化指导下开展工作;二是投教应该思考如何去做难而正确的事情,公司内部和行业内部也需要持续交流和相互学习。


编辑:王朱莹 张祉璇

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