【独家】中证协启动证券业洗钱和恐怖融资风险评估调研

中国证券报·中证金牛座记者10月8日从业内独家获悉，中国证券业协会近日已启动证券行业洗钱和恐怖融资风险评估调研工作，旨在全面了解证券行业洗钱和恐怖融资风险水平，汇聚行业力量，凝聚理念共识，提升反洗钱履职水平。据悉，调研内容涵盖“外部威胁”“固有风险”“控制措施有效性”及“自评估情况”四大板块，评估的时间范围限定在2023年度。

从调研问卷来看，“外部威胁”主要调研券商涉及的司法查询、司法冻结、司法扣划、一般可疑交易报告、重点可疑交易报告以及人民银行反洗钱协查情况，券商需详细报送前述事项的涉事主体类型、涉及的关联账户组数量、主要涉及的地理区域以及涉罪类型。

“固有风险”调研涵盖了地域环境、客户群体、渠道和业务四个维度。地域环境方面，券商需报送营业网点数量，来自金融行动特别工作组（FATF）黑名单或灰名单国家/地区客户的数量、资产规模及交易总量，同时列出本公司机构洗钱自风险评估（IRA）中确定的地域风险最高的五个地区，以及来自港澳台地区和境外（除港澳台）的客户数量。

客户群体方面，券商需汇总个人及机构客户数量、产品客户数量、高龄及低龄（未成年）客户数量、基本身份信息异常的客户数，以及高净值客户、非居民客户、外国政要客户、涉恐制裁客户、从事特定较高风险职业的客户、私募产品客户以及高风险等级客户数量。

渠道方面，券商需报送经纪业务中通过本机构非面对面方式开立账户的客户的数量及占比、非面对面交易量占比，资管业务中依托第三方机构开户的客户数量，以及除资管业务外的其他业务板块依托第三方机构开户的客户数量和依托第三方代销的资管业务交易量。

业务方面，券商需报送包括经纪业务、资管业务、投资银行业务、信用类业务、金融产品代销业务、场外衍生品业务及投资咨询在内的各业务板块的客户数量及业务规模数据。

“控制措施有效性”调研包含洗钱风险管理机制有效性和特殊控制措施两个方面。具体而言，洗钱风险管理机制有效性涉及董事会、高管层的参与及协调效能，公司内控制度，反洗钱管理部门的配置，客户尽职调查程序的执行，可疑交易报告与名单监测机制，自评估流程、培训宣传及内部监督检查机制，考核与系统建设机，资料保存和信息安全保障等多个维度；特殊控制措施则聚焦于针对高风险地域、高风险客户、高风险业务板块以及高风险渠道所采取的专门性防控手段。

在“自评估情况”环节，各券商需针对其经纪、资产管理、投资银行、信用业务、金融产品代销、场外衍生品交易、投资咨询以及公司整体等多个业务板块，分别评估其固有风险、管控措施的有效性以及剩余风险的自评估等级（分为低、较低、中、较高、高五个级别），并据此给出一个总分为100分的评分。同时，券商还需指出各业务板块中洗钱风险较高的具体业务领域和相应的业务模式，并将这些信息一并上报。