首批14家试点券商名单出炉！“跨境理财通2.0”扬帆起航

11月1日，证监会宣布，14家公司已完成业务和系统准备，成为首批试点开展“跨境理财通”业务试点的证券公司。记者了解到，目前各家证券公司正紧锣密鼓推进业务上线。

公告显示，此次入选“跨境理财通”业务试点的证券公司包括：招商证券、广发证券、国信证券、平安证券、中金财富、国投证券、中信华南、国泰君安、华泰证券、中信建投、银河证券、申万宏源、中泰证券、兴业证券。

2021年9月10日，“跨境理财通”业务试点正式启动。随后，粤港澳大湾区居民跨境理财需求得到释放，业务规模稳步增长，参与主体日渐增多，“跨境理财通”业务已经成为粤港澳大湾区居民重要的跨境资产配置渠道。

数据显示，截至2024年三季度末，大湾区内地9市已报备32家试点银行，大湾区参与试点个人投资者12.5万人，约为去年同期的两倍，涉及相关资金跨境汇划金额超900亿元。

为深入推进粤港澳大湾区金融市场互联互通，进一步优化“跨境理财通”业务试点，推动“跨境理财通”参与人数和投资规模进一步扩大，2月26日，新修订的《实施细则》正式施行，标志着“跨境理财通”业务试点优化正式启动。

“跨境理财通2.0”聚焦提升便利性、拓宽市场、规范服务等方面，带来多项优化措施，包括增加证券公司参与试点；将“北向通”合资格的公募基金由“R1至R3”扩大为“R1至R4”风险等级（不含商品期货基金）；将投资者准入门槛从连续缴纳社保或个人所得税“满5年”降低为“满2年”，并新增内地投资者“近3年本人年均收入不低于40万元”作为准入的可选条件；将个人投资者额度从100万元人民币提高到300万元人民币等。

业内人士认为，此次证券公司参加“跨境理财通”业务试点，不仅有利于证券公司提升产品竞争力和投资研究能力，与银行形成优势互补，为投资者提供多元化投资选择，还将进一步促进大湾区金融市场互联互通，对推动人民币国际化和金融市场高质量对外开放具有重要意义。

华南一家头部券商相关负责人表示，证券公司客户对基金、理财等产品接受度更高，与银行客户的互补性强。增加证券公司参与业务试点，将使投资者跨境资产配置进一步便利化、多元化，推动“跨境理财通”业务更好服务居民跨境投资需求。

此外，“跨境理财通2.0”对推动人民币国际化和金融市场进一步开放具有重要意义。“扩容后的‘跨境理财通’业务试点使用人民币进行跨境结算，资金兑换在离岸市场完成，有助于稳步探索和推进资本项目可兑换，进一步促进和深化金融对外开放。”国信证券有关负责人说。