【独家】券商数字化能力成熟度模型出炉！明确五个成熟度等级及判定标准

中国证券报·中证金牛座记者日前从业内独家获悉，中国证券业协会近日向各券商及相关科技公司发出通知，征求行业对于《证券公司数字化能力成熟度指引（征求意见稿）》团体标准的意见。

该指引（征求意见稿，下同）系在中证协指导下，由银河证券等券商机构联合编制而成。据悉，指引提出并阐明了券商数字化能力成熟度模型的构成，明确了从一级到五级的成熟度等级要求以及成熟度等级判定方法，既能为券商的数字化转型实践提供导向，帮助其衡量自身数字化建设发展水平，同时也可适用于监管部门及第三方机构开展券商数字化转型能力评价。

具体而言，券商数字化能力是指券商在依法合规前提下利用新一代信息技术，对各种业务、流程和管理进行数字化变革，提高运营效率、优化创新金融产品和业务模式的能力，而数字化能力成熟度则是对数字化能力发展阶段和水平的度量。

指引的编制遵循了以政策文件为依据、以调研分析为基础、坚持循序渐进、坚持兼容并蓄四项基本原则。指引构建了以数字化治理、数据管理、数字化技术应用、数字化基础设施建设、网络和信息安全、经营管理数字化、产品和服务数字化、内控体系数字化以及可持续发展基础为核心的券商数字化成熟度模型。其中，数字化治理能力被视为数字化转型的核心定力，数据管理、数字化技术应用、网络和信息安全和基础设施建设能力是数字化转型的基础保障，共同合力支撑上层经营管理、产品和服务、内控体系等业务域的数字化转型升级，可持续发展则贯穿基础和业务两个领域。

关于成熟度等级，指引规定了券商数字化能力建设不同阶段应达到的水平，自低至高共分为五个层级，依次为一级（萌芽级）、二级（基础级）、三级（发展级）、四级（优化级）和五级（引领级），较高的成熟度等级包含了低成熟度等级的要求。

具体来看，一级（萌芽级）意味着券商领导层面具有一定的数字化转型意识，对组织、技术、数据、设施等基础条件开始初步规划，但尚不具备数字化转型所需的基础能力，经营和管理基于内外部需求开展数字化转型探索，但仍以传统模式为主。

二级（基础级）标志着券商已初步形成企业级数字化战略规划和统筹协调机制，着手对组织、技术、数据、设施等基础条件进行建设与升级，完成局部业务的数据收集、整合与应用，开始运用数据辅助经营和管理决策。

三级（发展级）意味着券商已建立明确的数字化转型战略规划并有序组织实施，组织、技术、数据、设施等基础条件基本满足数字化转型需要，主要业务范围内具备集成协同的数字化能力，企业经营和管理实现基于数据的效率和质量提升。

四级（优化级）意味着券商已形成完善的数字化治理模式，组织、技术、数据、设施等基础条件根据数字化转型需要及时优化调整，数据要素可以高效获取、开发和利用，管理、运营、产品和服务模式由数据驱动得到持续创新，部分业务实现智能化管理和运营。

五级（引领级）意味着券商已具备成熟先进的数字化治理能力，管理和经营模式为智能驱动型，已实现数据、技术、流程和组织的智能协同、动态优化和互动创新，数字化能力在行业处于领先水平，能够基于共建、共享、共赢的生态圈赋能行业数字化发展。

编辑：宋兆卿 王奕斐