中欧财富郑焰：金融机构要做好资产端的管理，更要做好投资者需求洞察
魏昭宇
中证金牛座
7月12日，在中国证券报主办的“回归本源 向新而生——2024基金业投教创新论坛暨第二届基金投顾金牛奖颁奖典礼”上，中欧财富总经理郑焰在圆桌论坛上表示，在资产管理的模式下，金融机构的工作重心更多在产品端，即设计出符合市场需求的投资产品并做好产品的净值管理，但在财富管理模式下，需要金融机构不仅要做好资产端的管理，更需要做好投资者需求洞察，并能够根据每个客户的实际需求匹配合适的资产配置方案和财富管理服务。
郑焰表示，伴随资管新规打破刚兑，理财产品回归净值化管理，居民理财模式也发生了变化，由筛选固定收益的单一理财产品向账户资产配置转型，在这过程中需要金融机构发挥买方专业中介的力量，基于用户认知和需求洞察，为客户做好投资建议、方案及服务的匹配。
“过去4年，中欧财富在开展基金投顾业务上始终以提升用户投资获得感为目标，优化业务和服务形态，包括持续加深对客户需求的洞察和分析、针对差异化的客群探索个性化定制的投顾账户方案以及尝试多样化的服务形态等。”郑焰表示。
编辑：王朱莹 张祉璇
