上海证券李海超：以AI大模型为代表的技术正在重塑财富管理行业服务模式

12月19日，由中国证券报主办的“2025财富配置与资产管理大会”在深圳召开。上海证券党委书记、董事长李海超发表主旨演讲时表示，当前财富管理已超越传统金融范畴，成为服务国家战略、推动高质量发展的重要支撑，行业必须精准对接国家战略，履行时代使命。

面对行业变革，李海超强调，证券公司需要完成从“产品销售者”到“财富管理者”的角色重构。当前，居民财富管理需求正呈现结构性变化，资产配置加速金融化、需求更趋多元与稳健、Z世代客户渴望数字化与个性化服务、投资者认知日益理性化。与此同时，以AI大模型为代表的技术正在重塑服务模式，推动“千人千面”的个性化服务成为可能，但情感连接与复杂决策仍离不开专业投顾，“AI+人”协同将成为主流。行业边界也日益融合，财富管理正与养老、教育等生活场景深度结合，逐步从“财务管理”迈向“生活规划”。

基于此，上海证券正着力打造专业特色鲜明的财富管理型券商。公司以“尚臻魔方”资产配置体系为核心驱动力，全面推进业务转型与专业能力建设；通过构建“一基四合、一舱三台”的科技框架，深化AI与数据智能应用，将“指e通”App打造成智慧服务核心平台。在生态构建方面，公司积极推进开放协同，深化产融结合，并持续开展普惠金融与投资者教育工作，切实履行金融机构的社会责任与时代使命。

展望未来，李海超倡议行业共同推动科技深度融合、拓展服务至“财富生活”、构建开放协同生态、夯实复合型人才根基，携手迎接财富管理高质量发展的新时代。“财富管理是一项‘以人为本、润物无声’的长期事业。”他表示，上海证券愿与行业同仁一道，坚守“金融为民”初心，以专业创造价值，以科技赋能服务，共同践行“金融报国、服务民生”的职责。