中信建投证券金剑华：财富管理转型成效显著，AI全链条赋能筑牢核心竞争力

4月2日下午，中信建投证券2025年度业绩说明会在中国证券报“中证路演中心”举行。

中信建投证券党委副书记、总经理金剑华在业绩说明会上表示，公司2025年锚定财富管理高质量发展主线，在获客服务、业务布局、科技赋能、协同发展四大维度取得显著成效，为后续发展筑牢根基。

金剑华介绍，在获客服务方面，公司构建“线上引流+线下深耕”集成化获客体系，通过互联网精准引流实现优质新增客户规模持续增长，深化银证协同与综合金融合作，联合举办特色活动实现C端客户双向引流。同时完善全流程客户服务机制，提供差异化、精细化服务，切实提升客户体验。

业务布局方面，公司聚焦客户全生命周期资产配置需求，金融产品时点规模突破4100亿元，同比增长60.27%；非货币公募基金保有规模1432亿元，位居行业第五名，增量606亿元，位居行业第二名。买方财富管理转型成效显著，买方业务规模突破110亿元，同比增长189.81%；投顾服务覆盖人数108.52万，较上年末增长71.95%。

科技赋能方面，公司持续迭代“蜻蜓点金”APP，构建数智驱动+集约化运营服务体系，搭建“1+3”普惠服务架构，升级AI灵犀智能客户服务平台，推出“信谛听”AI策略研发与验证平台，推动“人工智能+”深度应用。

协同发展方面，公司打破内部业务壁垒，构建一体化综合金融服务生态，擦亮“建投柏年”企业家办公室等特色服务品牌，“柏年向善”公益金融产品开启高净值客户服务新路径。

“近年来，公司紧扣‘数字金融’战略，将‘数智投行’建设作为核心竞争力提升的重要抓手，推动科技与业务深度融合。”金剑华表示，2025年公司AI应用实现从“单点突破”向“全链条赋能”升级，在九大领域全面落地，赋能员工、业务、客户成效显著。

总体来看，金剑华表示，公司已形成技术底座自主可控、应用场景全面渗透、业务价值持续释放的AI发展格局。未来，公司将持续深化“人工智能+”战略，围绕核心业务场景推进AI原生系统建设，不断释放数智化红利，为投资者创造长期稳健价值。

展望2026年，金剑华表示，公司将构建客户驱动的新发展模式，深化专业引领的买方投顾转型，凝聚全域联动的协同发展新格局，打造重点突破的区域增长新引擎，激活科技支撑的数智创新体系，持续提升核心竞争力与市场影响力，为资本市场高质量发展贡献力量。