晨星中国上线“基金E账户”账户诊断功能
张舒琳
中证金牛座
3月13日,晨星中国表示,推出“基金E账户”的账户诊断功能,可实现个人基金资产的全面汇总与智能诊断。投资者可一站式查看个人在各平台购买的基金资产分布,复盘投资行为,了解个人资产配置。同时,对理财师而言,基于用户的E账户持仓和晨星工具系统,可针对账户各类问题为投资者提供个性化解决方案。
具体来看,该功能支持用户上传基金持仓文件,每日同步最新净值,消除E账户信息滞后问题;同时,全面持仓诊断,整合客户在各渠道持有的基金资产,穿透基金底层持仓。除资产分布数据外,还涵盖晨星组合风险评分、晨星评级、股票投资风格箱、综合费率、基金经理留职率等特色数据,助力更精准的账户分析。
晨星中国表示,账户诊断为晨星服务买方投顾体系的重要模块。晨星还引入其在海外市场多年积累的投顾方法论与实践经验,提供从KYC(了解客户)、KYP(了解持仓)、投资规划到目标规划的全链条买方投顾支持。
此前,招商基金、中欧财富均上线了“资产诊断”工具,投资者可一键导入在该公司的持仓,或通过截图方式上传其他平台持有的基金,如基金E账户、支付宝、招商银行、天天基金等主流基金销售平台APP。