中欧财富郑焰：投顾机构要在提供差异化服务方面下功夫

6月19日，中欧财富总经理郑焰在中国证券报主办的“破局 谋变 共生——2025金牛财富管理论坛”上表示，买方时代需要投顾机构不仅能够提供专业、多样化的投顾策略，还需具备为客户提供差异化投顾服务的能力。

首先，投顾机构需要具备洞察用户需求的能力，并能够根据用户需求提供真正符合用户需要的服务。“根据用户的投资与资产配置需求（如海外、多元方向等）构建相应投顾策略，或根据用户对投顾服务的需求，通过产品化或人工服务提供适配的投顾方案。”郑焰表示。

其次，用户在投资需求、持仓情况、家庭资产账户状况以及风险偏好等方面，存在较大个体差异。郑焰表示，这要求投顾机构不仅要做好资产端的投资管理，更需要具备从每个客户需求出发，通过个性化匹配实现财富管理能力的提升。

最后，不同客群用户的需求也存在差异。郑焰表示，基金投顾机构需要具备为不同客群（大众富裕人群、高净值人群、机构用户）构建差异化投顾服务体系的能力。