盈米基金肖雯：投顾行业正从“重规模”向“重投资者回报”转型

6月19日，盈米基金董事长肖雯在中国证券报主办的“破局 谋变 共生——2025金牛财富管理论坛”上表示，买方投顾的核心竞争力在于始终站在客户一边，与客户的利益保持一致，并全程陪伴客户，帮助客户穿越市场周期实现长期的市场回报。

肖雯表示，投顾与传统销售、资管的最大区别，在于投顾紧密关联客户的风险承受能力、目标、资金期限等要素。这要求投顾机构深耕客户的需求和目标，要跳出“卖产品”的思维，以资金规划和资产配置的思路为客户定制个性化的解决方案。买方投顾应该形成“组织心智”，“这不只是一个口号，更要体现在产品供给、业务模式、考核指标、人才结构及整个业务流程中，切实落实买方立场。”

同时，投顾需通过投教提升客户投资认知，但投教不是简单的知识灌输，而是通过陪伴改变客户的行为，让客户理解金融产品的复杂性与投资逻辑，最终引导客户形成更健康的投资习惯，减少情绪化交易如追涨杀跌等行为。

肖雯还提到，《推动公募基金高质量发展行动方案》发布后，行业正从“重规模”向“重投资者回报”转型，公募基金行业的生态得以重构，这与基金投顾核心理念高度契合。

她表示，不仅是盈米基金，多家投顾机构的数据显示，基金投顾业务可以通过专业的投顾服务能力，提升客户的盈利体验，契合公募行业高质量发展方向。随着未来基金投顾业务的试点转常规，行业买方转型有望深化，未来将涌现更多具备不同资源禀赋的投顾机构，探索多元业务模式，优化投顾生态。